“你好，请问是X先生吗？我这里是XX金融平台客服，经查询你已经开通我们平台的借款服务，根据相关政策，如果不及时关闭将会影响你的征信……”2022年7月19日，一名乘客在广州火车站乘车时接到了这样一个电话，在“客服”的引导下该名乘客先后通过线上会议、投屏等方式将65万余元转入了对方提供的银行账户，而这65万余元都是该乘客在各个平台获取的贷款……经过铁路公安机关立案侦查，发现这起案件背后隐藏着一个大型诈骗洗钱团伙，由于案情重大、涉案人员分布于全国多地，公安部将其作为督办案件进行办理。

流窜作案，团队分工明确

2022年12月，广东省第一地区人民检察院受理张某某等26人涉嫌诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案。办案组经审查认定：张某某等人通过网络与境外电诈人员联络，通过租赁手机、架设对录线设备、购买实名认证的电话卡等方式，协助境外诈骗分子对境内人员拨打诈骗电话；当被害人上当受骗后，李某某等人则在各地组建包含司机、测卡员、操作员等岗位的“车队”，为逃避公安机关监管，他们辗转惠州、韶关、娄底、佛山、湘潭等地，并在移动的车辆内测卡、收款、转账，配合境外人员利用他人提供的银行卡接收转移非法资金谋利；吴某某、莫某某等人则负责到线下柜台或者ATM机把转入银行卡的诈骗资金取出来，再把钱交给“上家”。

引导补充证据，被害人多达两千余人

该案涉案犯罪嫌疑人多达26人、组建的“车队”途径地广、行为人“组队配合”形式多样、涉及的被害人更是多达2000余人，证据梳理整合工作量极大。为准确认定各行为人“洗钱”数额，做到罚当其罪，办案组从公安机关调取的聊天记录截图中逐条整理出120名“卡主”和他们提供的337条银行卡信息，引导侦查机关从国家反诈平台调取了与上述银行卡相关的报案记录及被害人询问笔录2000余份，补充整理成卷50余册。办案组还对2000余名被害人询问笔录进行核对审查，并根据报案时间、报案区域对“车队”进行归纳梳理，计算流入相关银行卡的数额，最终确认其中一个主要跑分团伙的涉及金额高达6800余万元。

依法提起公诉，量刑建议均获采纳

在审查起诉过程中，办案组主要面临两大难题：一是此罪与彼罪的界定问题，该案是定诈骗罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得罪，亦或是帮助信息网络犯罪活动罪；二是团伙中行为人分工差异大，有的涉案金额多达几千万，而有的只有几万元，如何根据各人罪责提出合适且确定的量刑建议，以做到罪责刑相适应。

经细致梳理在案证据，对个别有争议犯罪嫌疑人的行为、定罪进行深入探讨，办案组最终认定与境外诈骗分子有明显意思联络的2人构成诈骗罪，其余18人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时，严格遵循宽严相济刑事司法政策，法定不起诉1人，存疑不起诉1人，移交管辖1人，对于情节较为轻微的3名犯罪嫌疑人作出了相对不起诉的处理。

在庭前会议和庭审过程中，针对部分被告人和辩护律师的不同意见，检察官均根据在案证据做出了有力回应，面对被告人“不知情”“我只是作担保，没有参与洗钱”的辩解，通过当庭就关键问题进行提问，也让案件事实得以明晰。最终该案顺利获判，法院对检察院认定的案件的事实、犯罪情节等均予以认可，并在一审判决中采纳了全部量刑建议。